Центральные банки занимают особое положение в финансовой системе страны, выполняя функции, которые отличают их от коммерческих банков. Они выступают главными регуляторами денежно-кредитной политики и банковской системы.
Содержание
Основные функции центрального банка
- Эмиссия национальной валюты
- Регулирование денежного обращения
- Контроль над банковской системой
- Хранение золотовалютных резервов
- Кредитор последней инстанции для коммерческих банков
Отличия центрального банка от коммерческих банков
| Критерий | Центральный банк | Коммерческий банк |
| Цель деятельности | Стабильность финансовой системы | Получение прибыли |
| Клиенты | Правительство, коммерческие банки | Физические и юридические лица |
| Эмиссия денег | Имеет право | Не имеет права |
Операции центрального банка
Пассивные операции
- Эмиссия банкнот и монет
- Хранение средств государственного бюджета
- Прием депозитов коммерческих банков
Активные операции
- Кредитование коммерческих банков
- Покупка государственных ценных бумаг
- Операции на валютном рынке
- Инвестиции в золотовалютные резервы
Роль центрального банка в экономике
Денежно-кредитная политика
| Инструмент | Воздействие |
| Учетная ставка | Регулирует стоимость кредитов в экономике |
| Нормативы резервирования | Контролирует объем денежной массы |
| Операции на открытом рынке | Влияет на ликвидность банковской системы |
Надзорная функция
- Лицензирование банковской деятельности
- Контроль за соблюдением нормативов
- Пруденциальный надзор за финансовой устойчивостью банков
- Разрешение банковских кризисов
Организационная структура центрального банка
- Совет директоров (определяет политику)
- Комитет по денежно-кредитной политике
- Территориальные подразделения
- Научно-исследовательские институты
- Учебные центры
Особый статус центрального банка
В большинстве стран центральный банк обладает независимостью от исполнительной власти, что позволяет ему проводить денежно-кредитную политику без политического давления. Однако степень этой независимости варьируется в разных государствах.
